Grocery store prices do not vary significantly across German federate states. The main part of cost of living differences comes from housing prices. Restaurant prices vary more than grocery store prices too.

Falls Fahren dort erlaubt ist würde ich klingeln (muss ja nicht stressen).

Falls Fahren dort nicht erlaubt ist und ich kurzzeitig illegal unterwegs wäre (wegen merkwürdiger Verkehrsführung oder so) aber natürlich nicht... Ist dann aber sowieso Schrittgeschwindigkeit

Das ganze als Abo-Falle zu bezeichnen ist meiner Meinung nach total lächerlich:

• man hat jetzt bis zum November Zeit, noch komplett zu kündigen - dann erhält man gar nichts und zahlt auch gar nichts

• wenn man danach kündigt, zB Januar 2024, hat man einmalig die 20 EUR gezahlt und einmalig das Produkt erhalten

• wenn man in über einem Jahr, November 2024, immer noch nicht gekündigt hat, zahlt man den deutlich höheren Normalpreis von 36 EUR oder so für die nächste Version

• es wird sehr klar geschrieben, dass es sich um ein Abo handelt, und nicht nur geworben mit "Kostenlosen testen!" + Haken im Kleingedruckten

Finde ich persönlich echt nervig. Ich bin bei der DKB geblieben, weil die Gebühren zwar recht hoch aber immerhin leicht überschaubar waren. Mehrere Komponenten bei den Gebühren plus eine Erhöhung in den meisten Fällen macht es jetzt nicht wahrscheinlicher, dass ich weiterhin auch da bleibe...

Das ist ein Marienkäfer.

LG Tanja

Nun sehe ich in meiner SCHUFA-Auskunft, dass Barclays für folgende Einträge in meiner SCHUFA-Datenauskunft verantwortlich ist:

• Februar: 90% (deutlich erhöhtes bis hohes Risiko)
• Mai: 74% (sehr hohes Risiko)

Das klingt nicht nach Meldungen von Barclays. Das klingt nach einer regelmäßigen Abfrage von Barclays an die Schufa, wie hoch sie deine aktuelle Ausfallwahrscheinlichkeit einschätzen... Meldungen von Anbietern sind nicht irgendwelche Prozentzahlen sondern Einträge wie "Person hat am 1.1.2011 einen Kreditkartenvertrag abgeschlossen mit Limit 2000 Euro".

Eröffnungen von Kreditkarten sind dafür bekannt, dass sie oft temporär die eingeschätzte Ausfallwahrscheinlichkeit erhöhen. Aber die von dir genannten Zahlen stammen nicht von Barclays.

Barclays schickt mir alle paar Wochen Post zu für irgendwelche Konsumkredite, die ich sofort wegwerfe

Wie wäre es mit Werbung widersprechen?

Am I getting this right, you paid 20 USD for a plastic cover for plates in the microwave? I mean, yes, you should have one to avoid splatters, but I once upgraded from a 2 USD one to a 5 USD one due to better usability, I can't imagine paying 20 USD for it

DKB: Hauptdepot für Altersvorsorge seit Jahren. Sehr nüchternes und funktionales (kann alles) Web-Interface, was mir gefällt (viele hassen es). Neue App ist etwas schicker, hat aber bei weitem nicht alle Features. ETF-Sparplan ist günstig genug, ab und an mal größere Einzelkäufe (nur dann lohnten sich die vergleichsweise hohen Einmalkosten). Vor kurzem haben sie aber die sowieso schon hohen Gebühren weiter angezogen, deswegen wechsle ich vielleicht zumindest für weitere Käufe zu...

Scalable Capital: erst for kurzem eröffnet, bisher 1x Sparplan und 1x Einzelkauf. Primär interessant, weil sowohl Xetra als auch günstigeres Gettex unterstützt, Sparpläne kostenlos und an mehreren Tagen im Monat ausführbar, Einzelkäufe günstig. App finde ich nicht so super gut, ziemlich flashy und viele irrelevante Informationen in your face. Statt übersichtlicher Tabelle gibt es scrollenden Text, bei dem man ewig brauch zum lesen - sind wir wieder in 1998? Aber nun gut, Bedienung ist jetzt trotzdem nicht schwierig.

ING: Hatte ich früher, aber wurde mir dann zu teuer. Inzwischen sind mindestens Sparpläne glaube ich kostenlos, Einmalkäufe aber noch lächerlich teuer.

(Nicht OP hier) Für die richtige Kreditkarte würde ich mich nicht von der Hauptbank/Girokonto abhängig machen. Einfach eine bei Barclays oder Hanseatic holen, die haben die besten Konditionen und können von beliebigen Girokonten einziehen (Betrag halt auf 100% stellen).

Agreed. Cheating in a relationship does not have the same definition as cheating in other contexts.

Infidelity (synonyms include cheating, straying, adultery, being unfaithful, two-timing, or having an affair) is a violation of a couple's emotional and/or sexual exclusivity that commonly results in feelings of anger, sexual jealousy, and rivalry.

https://en.m.wikipedia.org/wiki/Infidelity

Für die anderen Ungebildeten hier:

Gauleiter NATIONALSOZIALISTISCH Leiter eines Gaus

Gau NATIONALSOZIALISTISCH (im nationalsozialistischen Deutschland) regionale Organisationseinheit der NSDAP unterhalb der Reichs- und oberhalb der Kreisebene

Ich meine gehört zu haben, dass sich das mit einer der neueren Versionen seiner Bücher geändert hat und er nun eben auch so Zeug wie im Titel pusht. Vermutlich komplett uneigennützig 😅

Warum soll er mir mehr bezahlen, wenn er mich mit jedem x-beliebigen Programmierer, den der Markt hergibt, ersetzen kann?

Im Idealfall, weil er auf dem Markt niemanden finden würde, der für vergleichbares Geld vergleichbar gute Arbeit macht :) (und du für gleiches oder besseres Geld woanders hinwechseln könntest). Ist aber natürlich schwer zu beurteilen von außen

Finanzen.net Zero, Scalable Capital, Trade Republic, Flatex, Smartbroker z.B.

https://www.finanztip.de/wertpapierdepot/

Man braucht nicht unbedingt ein Arbeitszeugnis, um sich irgendwo zu bewerben. Kannst auch ohne bewerben und dann mal schauen, wie viele denn unbedingt eins wollen und nicht mit "Keins angefragt da in fester Anstellung" zufrieden sind - und ob's für die die Mühe wert wäre.

Schwarze Sonne? Was ist da der Kontext?

On the one hand it does sound kinda minor because you have to give back the borrowed time.

On the other you have the ability to stop the flow of time...

Rentenzahlungsdauer: 30 Jahre

Heißt das du planst 97 zu werden? Sportlich!

Tail risk.

Das macht für mich in diesem Kontext nur begrenzt Sinn ehrlich gesagt. Länger leben ist in diesem Fall kein Risiko sondern bedeutet, dass die Versicherung sich mehr lohnt (logisch). Um realistisch zu beurteilen, wie sehr sie sich lohnt, würde ich mit durchschnittlichen Lebenserwartungen rechnen, also weder 70 noch 97.

Wenn du diese Rechnung nur aufstellst im Kontext "Ich rechne mir ein Szenario durch, bei dem ich sehr lange lebe" und auch gleichzeitig noch Investments mit einrechnest kann das natürlich sinnvoll sein (sollte aber vielleicht auch nicht das alleinige Szenario sein, nach dem alles ausgelegt wird). Wenn du objektiv beurteilen willst, wie sehr sich solch ein Tarif wahrscheinlich lohnt, ist es nicht besonders sinnvoll, zu erwarten, bis 97 zu leben.

When my last parent dies, almost half of their property value goes to tax, the rest I'd split with siblings

Where do you live of I may ask? In Germany, even assuming a laughably expensive property worth 2 million EUR and without any tax optimizations, with 2 siblings you'd have to pay a bit below 30k EUR in taxes and receive property worth 667k EUR per child. If you got the property worth 2 million only yourself, you'd have to pay around 300k in taxes max.